Ngày 31/12/2021, Thủ tướng Chính phủ đã ban hành Chỉ thị 35/CT-TTG về việc tăng cường các biện pháp bảo đảm đón Tết Nguyên đán Nhâm Dần 2022 vui tươi, lành mạnh, an toàn, tiết kiệm.

Theo Chỉ thị, Thủ tướng yêu cầu Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chủ trì, phối hợp với các bộ, ngành, địa phương chủ động lượng tiền cung ứng, bảo đảm nhu cầu chi trả, thanh toán dịp cuối năm và yêu cầu kiểm soát lạm phát; bảo đảm hoạt động thanh toán an toàn, thông suốt phục vụ người dân và doanh nghiệp.

Đặc biệt, phối hợp chặt chẽ với các cơ quan chức năng tăng cường kiểm tra, kịp thời phát hiện và xử lý nghiêm các vi phạm trong hoạt động mua, bán ngoại tệ, vàng và dịch vụđổi tiền mặt mệnh giá nhỏ không đúng quy định của pháp luật.

Tại điểm a khoản 5 Điều 30 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định mức phạt đối với hành vi đổi tiền không đúng quy định, theo đó: Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với hành vi thực hiện đổi tiền không đúng quy định của pháp luật.

Điểm b khoản 3 Điều 3 Nghị định này cũng quy định mức phạt tiền đối với tổ chức thực hiện đổi tiền không đúng quy định của pháp luật bằng 02 lần mức phạt tiền đối với cá nhân, tức là mức phạt đối với tổ chức đối với hành vi này là từ 40 - 80 triệu đồng.

Gần đến Tết Nguyên đán, thị trường đổi tiền lẻ càng thêm sôi động, việc giao dịch hiện còn thực hiện qua trao đổi trên mạng. Tuy nhiên, việc thực hiện đổi tiền qua mạng cũng tiềm ẩn rất nhiều rủi ro bởi việc giao dịch dễ dàng, người đổi không có thông tin bên cung cấp dịch vụ đổi tiền, nên dễ bị lừa và khi phát hiện bị lừa cũng không biết phải kêu ai.

Như vậy, việc đổi tiền lẻ kiếm lời vừa phạm pháp, vừa tiềm ẩn nhiều rủi ro. Vì thế, người dân cần thận trọng khi thực hiện các giao dịch này./.

BGTV