Nhận diện dấu hiệu lừa đảo

Thời gian qua, Phòng cảnh sát hình sự Công an tỉnh Nghệ An nhận nhiều đơn trình báo của nạn nhân các vụ lừa đảo qua điện thoại, qua mạng xã hội. "Nhiều bị hại trình báo mất số tiền hàng tỷ đồng", nguồn tin từ Phòng cảnh sát hình sự cho hay.

Theo Trung tá Hà Huy Đức, Đội trưởng Đội phòng ngừa, điều tra tội phạm xâm phạm sở hữu, Phòng cảnh sát Hình sự Công an tỉnh Nghệ An, từ các trình báo của người bị hại cho thấy, các vụ lừa đảo dưới hình thức đầu tư tài chính chiếm số lượng lớn.

Hình thức lừa đảo đầu tư chứng khoán nở rộ trong thời gian gần đây (Ảnh minh họa: VTV.vn).

Nguyên nhân các vụ lừa đảo ngoài nhẹ dạ, cả tin, thiếu hiểu biết, phần lớn nạn nhân không nhận rõ các dấu hiệu của hành vi lừa đảo ngay từ đầu, nên dễ bị kẻ xấu dẫn dắt, thao túng.

Vị Trung tá công an đã chỉ rõ những dấu hiệu của một vụ lừa đảo dưới chiêu bài "đầu tư tài chính" để người dân dễ nắm bắt, từ đó có sự phòng ngừa, chấm dứt kịp thời hành vi lừa đảo mà mình đang là "con mồi" bị nhắm đến.

"Các đối tượng lừa đảo thường dụ dỗ nạn nhân tham gia đầu tư cái gọi là "chứng khoán quốc tế". Thực tế, việc đầu tư chứng khoán ở các sàn giao dịch nước ngoài, phải có quốc tịch ở nước đó và mở tài khoản ngân hàng ở nước sở tại", Trung tá Đức cho hay.

Để dễ dàng chiếm lòng tin của nạn nhân, các đối tượng thường giới thiệu cổ phiếu của các tập đoàn, doanh nghiệp nổi tiếng trên thế giới. Trong vai "nhà tư vấn đầu tư", đối tượng lừa đảo sẽ đưa ra các mức lợi nhuận hấp dẫn, thậm chí là cử người "canh lệnh" để đảm bảo người đầu tư "chắc chắn có lãi".

"Không có công ty tài chính nào đủ nhân sự để "1 kèm 1", canh lệnh cắt lỗ, chốt lời cho nhà đầu tư", Trung tá Đức nói.

Một trong những dấu hiệu dễ nhận biết mà theo Trung tá Đức, người dân có thể kiểm chứng ngay là các "tư vấn viên" nói thao thao như cái máy, nhưng chỉ cần một câu hỏi cắt ngang sẽ bị lúng túng, nói ấp úng.

Bóc mẽ thủ đoạn

Theo Trung tá Hà Huy Đức, hình thức lừa đảo "đầu tư tài chính" không mới. Các đối tượng chỉ thay đổi một chút về phương thức, thủ đoạn và thường có những kịch bản để nhắm tới từng nhóm đối tượng cụ thể.

Dù kết bạn qua Facebook hay kết nối điện thoại, các nạn nhân sẽ bị lôi kéo vào một nhóm Zalo, Telegram mà trong đó, các thành viên còn lại đều là "chim mồi". Họ sẽ liên tục khoe các vụ chốt lãi thành công với số tiền hàng chục, hàng trăm triệu đồng. Bị hại sẽ bị choáng ngợp với số tiền lãi và nhanh chóng tham gia đầu tư vào các app (phần mềm) do bọn lừa đảo hướng dẫn cài đặt.

Trung tá Hà Huy Đức: Không có công ty tài chính nào cử người "canh lệnh" để cắt lỗ, chốt lời cho nhà đầu tư (Ảnh: Hoàng Lam).

"Thực chất không có sàn giao dịch chứng khoán hay kênh đầu tư nào cả. Khi các bị hại đầu tư, tiền sẽ được chuyển tới tài khoản của nhóm lừa đảo. Bằng vài thủ thuật đơn giản trên các app do chúng lập và điều hành, nạn nhân được cho "ăn" một vài lần đầu để đánh vào lòng tham của họ.

Tưởng dễ dàng kiếm được số tiền lớn, nạn nhân sẽ tiếp tục đầu tư theo lời dụ dỗ "đầu tư càng nhiều, lãi càng lớn", Trung tá Đức phân tích thủ đoạn của trò lừa đảo "đầu tư tài chính".

Vài ngày sau, chúng tư vấn cho nạn nhân bán cổ phiếu. Tuy nhiên, thay vì chuyển tiền về tài khoản cho nạn nhân như lần trước, chúng viện đủ lý do để nạn nhân nạp thêm tiền như đóng thuế thu nhập, phí giao dịch, rồi tiền bảo hiểm, rồi tiền môi giới, tiền mở khóa tài khoản... mới có thể rút được tiền từ tài khoản đầu tư ra.

Toàn bộ số tiền nạn nhân nạp vào tài khoản sẽ bị các đối tượng lừa đảo chiếm đoạt. Lúc này, các tài khoản đầu tư trống trơn, nạn nhân mới biết mình bị lừa, đồng nghĩa toàn bộ số tiền đầu tư và các khoản phí nộp trước đó bốc hơi hoàn toàn.

Ngoài việc đẩy mạnh tuyên truyền, phổ biến để người dân nêu cao cảnh giác trước thủ đoạn lừa đảo này, theo Trung tá Đức, một trong những giải pháp quan trọng là cơ quan Nhà nước cần quản lý chặt việc mở tài khoản ngân hàng và sử dụng sim rác.

Thực tế các vụ việc lừa đảo vừa trình báo cho thấy, các đối tượng dễ dàng sử dụng căn cước công dân của người dân để mở tài khoản ngân hàng online. Bởi vậy, dù tài khoản mang tên mình nhưng người dân không thể quản lý được.

"Điều quan trọng nhất là các đối tượng biết đánh vào lòng tham và dẫn dắt các nạn nhân từng bước sa vào bẫy. Bởi vậy, người dân cần tỉnh táo và đặc biệt không bao giờ chuyển tiền cho người lạ", Trung tá Đức khuyến cáo.

Theo Dân trí

https://dantri.com.vn/phap-luat/no-ro-tro-lua-dao-dau-tu-trung-ta-cong-an-chi-cach-pha-bay-20230920230000488.htm