Theo Bộ Công an, thủ đoạn lừa đảo thu hồi tiền bị lừa, mạo danh cơ quan chức năng, lừa thanh toán dịch vụ là ba trong số những chiêu thức lừa đảo phổ biến tại Việt Nam.

Lừa đảo thu hồi vốn treo

Tự xưng là cán bộ thuộc lực lượng công an, hội luật sư, kẻ gian quảng cáo dịch vụ "thu hồi vốn treo" - tức giúp lấy lại tiền của người dân bị lừa qua mạng trước đó. Chúng tạo video, hình ảnh, trang web, ứng dụng và tài liệu giả để lấy lòng tin, sau đó đưa ra nhiều lý do để người dân chuyển khoản với số tiền lớn, từ đó thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản.

Lừa đảo mạo danh cán bộ Công an, Viện Kiểm sát, Tòa án

Kẻ gian giả danh cán bộ thuộc cơ quan Công an, Viện kiểm sát, Tòa án gọi điện đe dọa nạn nhân liên quan đến các vụ án đang điều tra, như rửa tiền, buôn bán trái phép chất ma túy…

Người dân cần cảnh giác trước các cuộc gọi giả danh cán bộ Công an, Viện kiểm sát, Tòa án để trục lợi, lửa đảo

Chúng sau đó, yêu cầu nạn nhân chứng minh sự trong sạch bằng cách chuyển tiền vào tài khoản chỉ định, hoặc tải ứng dụng giả mạo để chiếm quyền điều khiển thiết bị, cung cấp thông tin đăng nhập tài khoản ngân hàng, mã OTP để rút tiền.

Lừa đảo đầu tư trên nền tảng giả mạo

Một hình thức phổ biến là giả danh nhân viên của sàn thương mại điện tử, sàn đầu tư ngoại hối, tiền ảo, tài chính quốc tế gọi điện thoại cho nạn nhân kêu gọi đầu tư lợi nhuận cao. Kẻ gian sử dụng các trang web, nền tảng giả mạo và hội nhóm mạng xã hội để thao túng nhà đầu tư, chỉnh sửa lệnh cho nạn nhân dễ dàng thắng những khoản đầu tư nhỏ ban đầu. Khi họ đổ vào khoản tiền lớn, chúng sẽ đánh "cháy" tài khoản hoặc đánh sập sàn.

Lừa đảo tình cảm trục lợi tài chính

Đây là hình thức được cảnh báo thời gian dài, nhưng vẫn có nhiều người mắc bẫy. Kẻ gian giả danh các cá nhân có ngoại hình đẹp, tạo dựng lòng tin thông qua tin nhắn trên mạng xã hội, ứng dụng OTT. Chúng lấy lý do để không gặp mặt trực tiếp, sau đó lừa nạn nhân tham gia vào ứng dụng, trang web cờ bạc hoặc đầu tư giả mạo. Người dùng ban đầu có thể thắng số tiền nhỏ và rút được tiền về để tạo lòng tin. Sau đó, họ bị thúc giục nạp thêm để gia tăng lợi nhuận. Khi số tiền đủ lớn, kẻ gian lấy lý do để khóa tài khoản, yêu cầu nạp thêm nếu muốn mở khóa, hoặc hứa hẹn cho rút tiền nhằm chiếm toàn bộ tài sản và cắt đứt liên lạc.

Lừa đảo thanh toán dịch vụ

Hình thức này xuất hiện nhiều năm, nhưng liên tục thay đổi kịch bản khiến người dùng mắc bẫy. Ví dụ, trong những ngày hè nắng nóng, ông Lục cho biết kẻ gian có thể mạo danh công ty điện lực dọa cắt điện, khiến người dùng dễ sập bẫy.  Ngoài ra, chúng có thể giả danh công ty cấp thoát nước, viễn thông và gọi điện, nhắn tin yêu cầu thanh toán tiền dịch vụ định kỳ, hoặc cập nhật thông tin.

Lừa đảo mạo danh cơ sở giáo dục

Đây là thủ đoạn được ghi nhận nhiều thời gian qua. Kẻ gian giả nhân viên cơ sở giáo dục, gọi điện cho sinh viên hoặc phụ huynh, thông báo về việc đủ điều kiện nhận học bổng du học nước ngoài, được hoàn tiền học phí hoặc có thể tham gia trại hè thuộc các trường công an, quân đội. Chúng yêu cầu nạn nhân thực hiện nhiệm vụ online, hoặc khi đăng ký học bổng, hoàn tiền học phí phải có bằng chứng để chứng minh tài chính hoặc đặt cọc ngay lập tức để đảm bảo giữ học bổng, từ đó ép nạn nhân chuyển tiền gấp hoặc bấm vào liên kết độc hại để đánh cắp thông tin chi tiết ngân hàng và mã xác thực OTP.

Lừa đảo mua bán và du lịch trực tuyến

Lợi dụng nhu cầu mua bán, du lịch của nhiều người dùng, kẻ gian giả danh người bán và đại lý du lịch hợp pháp bằng cách tạo trang web và trang mạng xã hội giả mạo, đưa ra ưu đãi hấp dẫn để dụ dỗ nạn nhân đặt cọc. Sau khi nhận tiền đặt cọc, chúng gửi email hoặc tin nhắn thông báo lỗi chuyển khoản và yêu cầu thanh toán thêm, sau đó chặn liên lạc và chiếm đoạt tiền.

Khuyến cáo

Cơ quan Công an khuyến cáo người dân, tự nâng cao ý thức bảo vệ dữ liệu cá nhân của bản thân; không chia sẻ thông tin cá nhân, bản ảnh giấy tờ tuỳ thân của bản thân lên mạng Internet; thường xuyên theo dõi thông báo về các phương thức, thủ đoạn của tội phạm được đăng tải trên các phương tiện truyền thông, đại chúng. Trong trường hợp nghi ngờ về hoạt động lừa đảo chiếm đoạt tài sản thì kịp thời thông báo cho cơ quan Công an nơi gần nhất để được tiếp nhận, hướng dẫn giải quyết, tránh sử lý vụ việc một mình…

Theo Cổng TTĐT Công an tỉnh

https://congan.bacninh.gov.vn/pages/news/13235/Canh-bao-cac--thu-doan-lua-dao-mang-pho-bien.html